Când vine vorba de analiză financiară, calcularea randamentului anualizat în Excel este esențială. A ști cum să calculezi rentabilitatea anuală te poate ajuta să iei decizii mai bune cu privire la investițiile tale și chiar să măsori performanța unui portofoliu. În acest articol, vă vom arăta pas cu pas cum să calculați rentabilitatea anuală în Excel. De asemenea, vă vom arăta cum să utilizați acest calcul pentru a lua decizii informate cu privire la investițiile dvs. Cu aceste cunoștințe, veți putea măsura și urmări performanța investițiilor dvs. în timp și veți putea profita la maximum de bani.
Pentru a calcula rentabilitatea anuală în Excel, începeți prin a introduce valoarea inițială a investiției, valoarea finală și perioada de păstrare în foaia de calcul. Pentru a calcula rata rentabilității, împărțiți valoarea finală la valoarea inițială, scădeți una și apoi înmulțiți cu 100. Apoi, pentru a anualiza rentabilitatea, împărțiți rata rentabilității la perioada de deținere în ani și înmulțiți cu 12.
- Introduceți valoarea inițială a investiției, valoarea finală și perioada de deținere într-o foaie de calcul.
- Împărțiți valoarea finală la valoarea de început, scădeți una și apoi înmulțiți cu 100.
- Împărțiți rata rentabilității la perioada de deținere în ani și înmulțiți cu 12.
Ce este randamentul anualizat?
Randamentul anualizat este o măsură a performanței unei investiții într-o anumită perioadă de timp. Este rata rentabilității pe care un investitor ar fi câștigat-o dacă investiția ar fi fost deținută timp de un an. Randamentul anualizat este, în general, exprimat ca procent. Este o măsură utilă pentru ca investitorii să compare cu ușurință performanța diferitelor investiții și să le identifice pe cele mai profitabile.
Calculul randamentului anual ia în considerare o varietate de factori, inclusiv frecvența dividendelor, randamentul dividendelor și rentabilitatea totală din câștigurile sau pierderile de capital. Formula de calcul a rentabilității anualizate variază în funcție de tipul de investiție și de perioada de timp măsurată.
Cum se calculează rentabilitatea anuală în Excel?
Calcularea randamentului anualizat în Excel se poate face folosind funcția XIRR sau folosind funcția RRI. Funcția XIRR calculează rata internă de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar periodice care nu sunt neapărat periodice. Funcția RRI calculează rata internă de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar periodice care sunt periodice.
Utilizarea funcției XIRR
Funcția XIRR este un instrument puternic pentru calcularea ratei interne de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar care nu sunt neapărat periodice. Pentru a calcula randamentul anualizat folosind funcția XIRR, fluxurile de numerar trebuie introduse în funcție ca o matrice. Funcția va returna apoi rata internă de rentabilitate a fluxurilor de numerar.
De exemplu, dacă un investitor a avut o investiție de 1.000 USD și fluxurile de numerar pentru investiție de-a lungul perioadei au fost de 200 USD, 300 USD, 400 USD și 500 USD, formula XIRR ar fi:
=XIRR(A1:A4;B1:B4)
Unde A1:A4 este matricea fluxurilor de numerar și B1:B4 este matricea de date.
Utilizarea funcției RRI
Funcția RRI este un instrument util pentru calcularea ratei interne de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar periodice. Pentru a calcula randamentul anualizat folosind funcția RRI, fluxurile de numerar trebuie introduse în funcție ca o matrice. Funcția va returna apoi rata internă de rentabilitate a fluxurilor de numerar.
De exemplu, dacă un investitor a avut o investiție de 1.000 USD și fluxurile de numerar pentru investiție de-a lungul perioadei au fost de 200 USD, 300 USD, 400 USD și 500 USD, formula RRI ar fi:
=RRI(A1:A4;B1:B4)
Unde A1:A4 este matricea fluxurilor de numerar și B1:B4 este matricea de date.
Calculul randamentului anualizat
Odată calculată rata internă de rentabilitate, randamentul anualizat poate fi calculat prin înmulțirea ratei de rentabilitate cu numărul de ani din perioada de investiție. De exemplu, dacă rata rentabilității pentru o perioadă de 3 ani este de 5%, atunci randamentul anualizat ar fi de 15%.
Randamentul anualizat poate fi calculat și luând media geometrică a randamentelor pe perioada investiției. De exemplu, dacă randamentele pentru perioada de 3 ani sunt de 5%, 10% și 15%, atunci media geometrică ar fi de 10%, iar rentabilitatea anuală ar fi de 10%.
Concluzie
Calcularea randamentului anualizat în Excel este un proces relativ simplu. Funcțiile XIRR și RRI sunt ambele instrumente utile pentru calcularea ratei interne de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar periodice sau neperiodice. Odată calculată rata internă de rentabilitate, randamentul anualizat poate fi calculat prin înmulțirea ratei rentabilității cu numărul de ani din perioada de investiție sau luând media geometrică a rentabilității pe perioada investiției.
Puține întrebări frecvente
1. Ce este o rentabilitate anualizată?
Un randament anualizat este o măsurătoare utilizată pentru a măsura rentabilitatea unei investiții pe o perioadă de timp, exprimată ca procent din investiția totală. Se ține cont de efectul compusului, care poate face o mare diferență asupra performanței unei investiții în timp. Este de obicei exprimată ca o rată anuală procentuală (DAE).
2. Cum poate fi calculat rentabilitatea anuală în Excel?
Randamentul anual poate fi calculat în Excel prin utilizarea funcției XIRR. XIRR este o funcție financiară care calculează rata internă de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar periodice. Se ia în considerare valoarea în timp a banilor, ceea ce înseamnă că fluxurile de numerar din prezent sunt mai valoroase decât fluxurile de numerar din viitor.
3. Ce date sunt necesare pentru a calcula rentabilitatea anuală în Excel?
Pentru a calcula randamentul anualizat în Excel cu funcția XIRR, va trebui să furnizați două date: valorile fluxului de numerar și datele asociate fiecărui flux de numerar. Valorile fluxurilor de numerar ar trebui să includă atât numere pozitive, cât și numere negative, deoarece funcția XIRR este concepută pentru a calcula rata internă de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar periodice, indiferent dacă sunt intrări sau ieșiri.
4. Care este sintaxa funcției XIRR?
Sintaxa funcției XIRR este următoarea: XIRR (valori, date, ). Parametrul de valori este un interval de celule care conține fluxurile de numerar, parametrul de date este un interval de celule care conține datele corespunzătoare pentru fiecare flux de numerar, iar parametrul opțional ghici este rata internă estimată de rentabilitate.
politica plus
5. Care este rezultatul funcției XIRR?
Rezultatul funcției XIRR este rata internă de rentabilitate pentru seria dată de fluxuri de numerar. Rata internă de rentabilitate este exprimată ca procent și este randamentul anualizat al investiției pe perioada de timp specificată.
6. Cum se utilizează rentabilitatea anuală?
Randamentul anualizat este o măsură utilă pentru evaluarea performanței unei investiții în timp. Este adesea folosit pentru a compara diferite investiții, pentru a evalua performanța unei investiții în timp și pentru a lua decizii cu privire la momentul cumpărării sau vinderii. Poate fi folosit și ca etalon de referință pentru măsurarea performanței unui portofoliu de investiții.
În concluzie, calcularea randamentului anualizat în Excel poate fi o sarcină descurajantă, dar cu cunoștințele și îndrumările potrivite, se poate face rapid și precis. Folosind formulele furnizate, puteți calcula cu ușurință rentabilitatea anuală a unei investiții, permițându-vă să luați decizii informate cu privire la viitorul dumneavoastră financiar. Cu acest instrument neprețuit la dispoziția dumneavoastră, vă puteți asigura succesul financiar.
